Бизнесмен Андрей Кокорев прислал на наш сайт открытое обращение к руководителю Главного управления Банка России по Саратовской области Юрию Зеленскому.

Он предложил адресату "ознакомиться со схемой якобы незаконных действий в "НВК-банке".

"Летом 2013 года мне стало известно, что ОАО "НВК-БАНК" без моего согласия и без оформления у меня документов воспользовался находящимся на моем расчетном счете денежными средствами в сумме 50 000 000 рублей и осуществил с их помощью неизвестные и нужные только Банку финансовые операции.

Зная "особое" отношение ОАО "НВК-БАНК" ко мне я официально обратился в банк с требованием предоставить мне выписку по принадлежащим мне расчетным счетам в банке. Однако руководство ОАО "НВК-БАНК" поданные мною заявления игнорировала. По поводу указанной ситуации я встречался с Муфтахетдиновой Г.С.(Первый заместитель Начальника ГУ ЦБ РФ по Саратовской области), которая также оставила указанную ситуацию без внимания.

Я начал наводить справки и собирать информацию для прояснения ситуации собственными силами.

В результате мне  удалось выяснить, куда были списаны принадлежащие мне денежные средства и для каких целей была использована денежная сумма, находившаяся на моем расчетном счете.

Мною было установлено, что ОАО "НВК-БАНК" после того, как на моем счете оказалась сумма в 50 000 000 рублей, полученная мною от сделки, не спросив у меня согласия и без моего ведома перечислил сумму в 50 000 000 рублей некой организации – ООО "Сокол" (со слов одного из бывших работников службы безопасности ОАО "НВК-БАНК" – это "техническая контора" ОАО "НВК-БАНК", через которую проводились незаконные мероприятия). Основанием для проведения соответствующего платежа послужил якобы договор займа между мною и ООО "Сокол", который я никогда не видел и не подписывал. Однако, я не удивлюсь, что подпись от моего имени на договоре займа с ООО "Сокол" будет соответствовать подписи выполненной кем-то из сотрудников банка на кредитном договоре № 52/61-2 от 25 июня 2009 года, незаконно оформленным ОАО "НВК-БАНК" на меня и признанным Калининским судом Саратовской области ничтожным.

Далее ООО "Сокол" под контролем ОАО "НВК-БАНК" перечисляет денежные средства в ООО "Орион" (со слов одного из бывших работников службы безопасности ОАО "НВК-БАНК" - это еще одна "техническая фирма" ОАО "НВК-БАНК"). Указанное перечисление было осуществлено за запчасти и стройматериалы, которые скорее всего существовали только на бумаге.

Далее ООО "Орион" перечисляет денежные средства в ОАО "НВК-БАНК" и тем самым погашает какой-то кредит на сумму 49 338 000 рублей и уплачивает банку проценты в сумме 190 347,73 рубля.

Таким образом, изъятые с моего счета денежные средства попали снова в распоряжение ОАО "НВК-БАНК".

И вместо того, чтобы вернуть денежные средства на мой расчетный счет, ОАО "НВК-БАНК" направляет их на выдачу кредита своей организации, а именно в ООО "Виктория" (Завод "Бализ"), в которой не без известный  Ручин А.В. является и учредителем и директором.

Таким образом, ранее изъятые с моего счета денежные средства в сумме 50 000 000 рублей снова попали в распоряжение Ручина А.В., только теперь он действовал отимении ООО "Виктория".

Далее полученные от ОАО "НВК-БАНК" мои денежные средства ООО "Виктория" направляет в ООО "Сокол", якобы за приобретение стройматериалов и запчастей и скорее всего именно тех, которые ранее приобрел ООО "Сокол" у ООО "Орион" за мои же денежные средства.

После получения ООО "Сокол" денежных средств от ООО "Виктория", ООО "Сокол" под контролем ОАО "НВК-БАНК" перечисляет денежные средства на мой счет.

Таким образом мои денежные средства, описав два круга, возвращаются на мой расчетный счет.

К настоящему заявлению я прилагаю схему, которую реализовал ОАО "НВК-БАНК" в отношении принадлежащих мне денежных средств.

С учетом изложенного прошу Вас, используя имеющиеся в Вашем распоряжении контрольные функции, дать мне соответствующие разъяснения по следующим вопросам:

- на каких основаниях ОАО "НВК-БАНК" использует в собственных целях денежные средства, принадлежащие клиентам банка реализуя схемы, подобные той, что приложена к настоящему заявлению?

- являются ли указанные операции законными?

-  не направлены ли указанные операции на создание ликвидности банка перед контролирующим органом?

- являются ли кредиты, выданные банком своим "техническим фирмам" при проведении приложенной к заявлению схемы, погашенными за счет средств, которые банк изъял со счета своего клиента?

- можно ли констатировать, что указанные кредиты фактически не погашены до настоящего времени и в Вашу организацию поданы недостоверные сведения о кредитных отношениях между Банком и по крайней мере двумя субъектами – ООО "Орион" и ООО "Виктория"?

Также обращаю Ваше внимание на то, что нежелание ОАО "НВК-БАНК" выдать мне выписку с принадлежащего мне расчетного счета, что лишает меня возможности самому дать оценку произведенным действиям, а также участие в реализации схемы Ручина А.В. (участник незаконного оформления на меня кредитного договора № 52/61-2 от 25 июня 2009 года) вызывает обеспокоенность и тревогу в отношении проводимых в отношении меня махинаций со стороны работников ОАО "НВК-БАНК".

С учетом того, что ГУ ЦБ РФ по Саратовской области обладает правами по контролю за деятельностью ОАО "НВК-БАНК" прошу Вас провести проверку описанных выше банковских операций, совершенных в ОАО "НВК-БАНК" с принадлежащими мне денежными средствами и дать мне ответы на поставленные выше вопросы, а также соответствующее заключение о законности соответствующих сделок, а также пояснить насколько подобная деятельность ОАО "НВК-БАНК" соответствует требованиями действующего законодательства РФ, регламентирующего деятельность банков на территории РФ.

В случае выявления в ОАО "НВК-БАНК" действий, противоречащих положениям действующего законодательства РФ,  принять в отношении ОАО "НВК-БАНК" соответствующие меры воздействия, для пресечения подобных действий в указанной кредитной организации.

В случае, если мое заявление в очередной раз будет оставлено Вами без внимания и в отношении ОАО "НВК-БАНК" не будет принято никаких мер воздействия, я буду вынужден обратиться к Руководителю Центрального банка РФ Набиуллиной Э.С. с заявлением об оценке действий ГУ ЦБ РФ по Саратовской области на предмет  соответствия их положениям действующего законодательства РФ и признании бездействия руководства ГУ ЦБ РФ по Саратовской области незаконным".